英国创纪录的洗钱案件宣判，涉资2.66亿英镑
2026年8月28日，英国利兹刑事法庭对两名男子作出了裁决。西约克郡警方表示，此案是英国历史上针对现金洗钱的最大规模调查，代号为Operation Larkshot。该案件的核心是一家经营旧首饰和废金回收的公司——位于布拉德福德的Fowler Oldfield。实际上，从2014年1月到2016年9月，该公司银行账户共接收超过2.66亿英镑的现金。根据警方的说法，在案件的高峰期间，每天平均有170万英镑的现金涌入。来自全国各地的现金被运送至Fowler Oldfield的地点、伦敦的Stunt & Company办公室以及哈顿花园的Pure Nines公司。装载这些现金的方式各异，包括塑料购物袋、包裹在礼品纸里的玩具盒，甚至外卖餐盒。在突击搜查时，钱被发现藏在提包、保险柜和工作台上，警方还查获了147根“金条”。经检查发现，只有一根是真金，其余均为镀金的白银条。这些白银条被用于掩盖该公司的真实意图，令其看上去像一个合法的黄金商，而事实上真正的黄金早已运往迪拜。现金被用来购买高纯度的金料，并配上伪造的出口发票，物流不断将这些金料运送出境，随之而来的资金则变得“干净”。调查过程耗费了大量的人力，经济犯罪科的警察仔细审查了发票、邮件和各种纸质记录，翻阅了超过8000小时的监控录像，最终整合出这笔2.66亿英镑的资金走向。至2025年3月，四名涉案人员被判刑，最长判处11年8个月，其中三人已逃至海外，至今在逃。今年8月28日，另外两名嫌犯被判，其中51岁的Baqa Haider被判处6年监禁，他负责将“洗白”的黄金运往迪拜；45岁的Fowler Oldfield员工Nathan Rivers获得27个月的缓刑，并附加宵禁命令。Pure Nines的老板Samir Jagirdar已认罪，待定期宣判；还有一名涉案者因未报告可疑活动而将在2027年2月于利兹接受审判。
此次事件对普通购房者的影响可从一个数据中见端倪。2021年12月，NatWest银行因对Fowler Oldfield账户的监控不合规，被金融行为监管局罚款264,772,619.95英镑，几乎等同于该公司洗钱的全部金额。银行虽然没有参与犯罪，但因未能有效监管而支付了巨额罚款。这个案件的曝光令整个英国金融链条上的相关人员都感到震惊。无论是银行、律师还是房地产中介，皆不愿成为下一个因“未能履行客户尽职调查义务”而被追问的对象，因此如今在购房时常常会被反复询问资金来源，这也正是此案件的余波之一。
同时，许多人会发现，他们的账户可能会在没有任何预警的情况下被冻结。根据《2002年犯罪收益法》，警方及国家打击犯罪调查局具备申请账户冻结令的权力，通常不通知当事人，冻结令当日生效。许多人即使未被起诉，甚至并不清楚自己受到调查，直至账户无法使用。一位律师在HMRC的刊物中提到，他的客户发现两笔存有数十万英镑的英国账户被无故冻结，原因是涉嫌来自不法活动。这种冻结可持续最长两年，更复杂的是，若在规定期限内未提出异议，这笔资金便会不经过庭审直接归入国库。触发冻结的原因往往很简单，比如大额境外汇款、频繁现金存入与职业申报不符、或者快进快出的资金流动等。系统只识别模式，而非个人。
此外，从2020年2月到2023年6月，有一个团伙通过无牌汇兑业务运作，涉案金额大约5500万英镑。他们利用留学生开设“骡子账户”来接收英国境内的犯罪现金，同时在中国另一边完成交易。实际上，资金在两个国家之间并未真正移动，只是数字的游戏。在Canary Wharf的一处住所搜查时，警方找到了一台点钞机和14600英镑现金。最终，七人被判刑。英国律师监管局随后发文提醒同业，强调在这种系统中运转的是价值，而非实际的现金。这意味着你在国内花出去的是合法积蓄，但在英国一侧收到的，很可能是他人的犯罪资金。因此，律师的关注点并不在道德层面，而是在于资金的物理路径。一旦路径出现断裂，即使个体无辜，资金也可能面临问题。
在审查过程中，律师需核实每一笔款项，流程并不简单。存款的情况通常需提供6个月的银行流水，以明确资金的来源与增长。工资的部分需要工资单和雇主印章认证；卖房所得则需律师出具确认金额及原因的函件；继承款项需出示遗嘱认证文件或律师信；投资赎回要提供券商或基金的对账单。家人赠与是最容易引发问题的部分，不仅需有赠与函，还需提供赠与人的身份证明、住址证明以及赠与人资金来源的证据，以及实际的转账凭证。银行同样需确认这笔款项属于赠与而不是借款。
